個人投資規劃與管理課程 IM13-57
上課時間
2026年五月班(週六,日下午班): 5月3日至5月31日 逢週六,週日下午14:00-17:00 (24小時)(8堂) 學費:mop 3,140(現正招生!)
8
節課
24小時
總課時
初級
課程程度
粵語
授課語言
學費
MOP 3,140
持修計劃
已納入
課程目的:
你可能已意識到及早進行投資的重要性，但你現時的投資是否已獲得恰當處理？
再加上現今投資工具種類繁多，如何選擇合適自身的投資工具與管理絕對是一個重要人生課題。本課程旨在以最簡單易明的方式將財務規劃與投資知識作綜合性系統講解，務求將一眾艱澀的金融知識清楚呈現於個人投資者面前，讓學員們更有效地對自身財富進行規劃，建立更全面的風險管理，從而讓財富能以更務實與堅穩的方式累積下來。
課程內容:
- 我現時並沒有財務問題，投資對我真的重要嗎？(探討投資規劃的重要性)
- 將現時一次性獲得 100,000 元與 7 年後一次性獲得 170,000 元,比較這兩項收益，那個方案相對較理想呢 ?(理解貨幣的時間價值與相關財務運算)
- 我現時需每月投資多少才可達致我的退休目標呢 ?(理解退休策劃計算)
- 倘若 2,000,000 元按揭貸款按照年息率 3% 計算，每月需供款多少呢？假如未來加息至 4% 的話，每月的利息開支將增加多少？此外，銀行向我提供以P減的樓宇按揭方案或以同業拆息計算的貸款方案,兩者有何分別?(正確認識利率計算與借貸方式)
- 如何既簡單又系統地對自身投資規劃事宜進行計算?(掌握基本EXCEL財務函數計算)
- 如何量化投資風險?(正確認識在投資界別常用的量化風險方法-認識標準差Standard Deviation)
- 回報與風險理應如何取捨平衡?(正確認識在投資界別常見的績效評估方法-認識夏普比率Sharpe Ratio)
- 如何輕鬆掌握股票投資的實務知識？(認識股票投資的實務流程與基礎知識)
- 如何輕鬆掌握債券投資的實務知識？(認識債券投資的實務流程與基礎知識)
- 如何輕鬆掌握基金投資的實務知識？(認識基金投資的實務流程與基礎知識)
- 如何輕鬆掌握外匯投資的實務知識？(認識外匯投資的實務流程與基礎知識)
- 面對變幻莫測的金融市場，作為個人投資者理應如何應對？(投討主動式投資與被動式投資管理)
- 將所有雞蛋放在同一籃子中進行保管是否妥當?(認識資產配置的重要性)
- 如何有效地監控我雜亂的投資活動?(個人投資報告書的編制)
在這個課程中你將會學習到:
- 明白到投資規劃在個人生涯規劃上的重要性與迫切性
- 懂得運用例如EXCEL等試算表軟件去對一些常見個人財務策劃問題進行計算
- 懂得計算各類回報與認識風險量化方式
- 認識各項常見利率與借貸方式
- 掌握進行股票投資時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 掌握進行債券投資時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 掌握進行基金投資時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 掌握進行外匯投資時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 認識資產配置的方法與重要性
- 認識主動式投資與被動式投資的特性與比較
- 懂得自行編制個人投資報告書
課程對象
有興趣系統地掌握個人財務與投資規劃的任何人士
課程每堂教學重點
- 認識各項個人收入來源與特點比較
- 認識投資的本質與意義
- 了解通貨膨脹的成因、種類與及其對個人的影響
- 探討進行個人投資規劃時所需考慮因素
- 個人退休策劃試算
- 了解貨幣的時間價值TVM
- 說明單利與複利的計算
- 終值(Future Value)的實務計算
- 現值(Present Value)的實務計算
- 認識名義年利率APR與有效年利率EAR
- 年金(Annuity)的實務計算
- 探討投資界別的常用計算回報的不同方式
- 持有期回報率的實務計算
- 年度回報率的實務計算
- 年化回報率的實務計算
- 累積回報率的實務計算
- 內部回報率IRR的實務計算
- 探討成本
- 認識在投資上有關利率的各項基礎知識
- 樓宇按揭貸款試算
- 探討進行投資時可能出現的風險
- 認識投資界別對風險進行量化的常用方式
- 標準差(Standard Deviation)的實務計算
- 認識投資界別評價投資績效的綜合指標-夏普比率(Sharpe Ratio)
- 認識股票投資的實務流程與相關基礎知識
- 認識股票投資的特性與風險
- 投資者在進行選股或構建投資組合時需掌握的基礎知識與及相關注意事項
- 認識債券投資的實務流程與相關基礎知識
- 認識債券投資的特性與風險
- 投資者在進行債券投資或構建投資組合時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 認識基金投資的實務流程與注意事項
- 認識基金投資的特性與風險
- 投資者在進行基金投資或構建投資組合時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 認識外匯投資的實務流程與注意事項
- 認識外匯投資的特性與風險
- 投資者在進行外匯投資或構建投資組合時需掌握的基礎知識與相關資訊
- 認識投資組合理論與資產配置
- 了解何謂主動式投資與被動式投資
- 比較平均成本法的優缺點與需注意事項
- 了解何謂重新平衡
- 個人投資組合報告書的編制
上課時間
2026年五月班(週六,日下午班): 5月3日至5月31日 逢週六,週日下午14:00-17:00 (24小時)(8堂) 學費:mop 3,140(現正招生!)
課程導師
陳臻臻先生Rafe Chan 澳門財經專業進修中心Macau Financial Development Centre創辦人及中心總監，金融碩士MSF，CFP®認可財務策劃師，擁23年金融課程教學經驗
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